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  独家揭秘承兴控股供应链金融操作内情:“高卖低买”循环刷单发明巨额应收账款凭据

  跟着诺亚财富“踩雷”承兴世界控股事情迸发,后者隐秘的供应链金融融资方法开端浮出水面。

  多位与承兴控股有过买卖往来的3C产品买卖商向21世纪经济报导记者泄漏,承兴控股的做法并不杂乱,先从上游企业A收买一批3C产品(首要是苹果系列产品),再以较低价格出售给大型电商渠道,以此“交换”很多应收账款凭据与收买合同并向金融组织请求根据应收账款的供应链金融融资,在相关融资完结后,承兴控股又会找一家相关组织B以高价“回购”这批3C产品。

  “所以,一个独特的供应链融资闭环产生了。”一位了解承兴控股操作内情的3C产品买卖商向21世纪经济报导记者指出。经过旗下相关组织的高卖低买(自卖自买),承兴控股拿回了3C产品然后循环操作,能够将百万价值3C产品“做”到上千万买卖额,以此“虚拟”约千万应收账款额度“套取”巨额供应链融资款。

  他直言,在这个供应链金融链条里,承兴控股肯定是亏本的。因而承兴控股实控人罗静一向期望经过收买上市公司控股权+相关买卖金融资产注入上市公司,然后举高股价获取丰盛资本市场报答,以此添补日益扩展的事务亏本窟窿。但没想到前些年股市低迷导致其收买的三家上市公司股价涨幅不大,不光令罗静算盘失败,还导致承兴控股供应链金融募资链条亏本越来越大,迫使她背注一掷“制作”假发票持续寻求供应链融资“新还旧”,不料假发票被诺亚财富发现并报案,揭开了承兴控股涉嫌供应链金融“诈骗”内情。

  “其间也有大型企业发现承兴控股使用相关公司自卖自买(高卖低买)获取应收账款凭据发票与买卖合同行为,忧虑其间危险而敏捷隔绝与承兴控股的一切买卖往来。”这位3C产品买卖商向记者泄漏。但是,承兴控股仍是使用金融组织在供应链金融风控流程方面的许多缝隙,成功从诺亚财富、云南信任、湘财证券等组织“套取”数十亿资金。

  21世纪经济报导记者独家得悉,在遭受踩雷承兴控股事情后,诺亚财富已决议从7月起,暂停供应链金融等“单一”非标类固收产品事务。

  “高卖低买”循环刷单

  “假如承兴控股没出事,罗静可能会成为供应链金融融资范畴的奇才。”上述了解承兴控股操作内情的3C产品买卖商坦言。

  在他看来,这背面,是罗静成功捉住电商渠道“刷单”现象与金融组织风控“流于形式”的痛点,虚拟很多应收账款合同向多家金融组织成功“套取”资金。

  举例而言,承兴控股先从上游供货商A收买100万元3C产品,以98万元卖给大型电商渠道,以此交换应收账款合同与电商收买买卖合同,再向金融组织请求供应链金融融资。奇妙的是,在完结相关融资后,她又经过另一家相关公司B,以102万元向大型电商渠道“回购”这批3C产品。

  所以,一个“多方共赢”的局势随之呈现,电商渠道不光经过承兴控股高卖低买的“刷单”形式,取得相应收益(在扣除相应的出售返点后,电商渠道仍然能拿到不菲的价差收益),还能扩展本身的出售额;而承兴控股则经过上述操作,又将这批3C产品拿在手里,不断循环操作“扩展”本身买卖额,并“发明”更多应收账款合同凭据,向金融组织获取更大额度的供应链融资款。

  “假定100万元价值的3C产品,经过5次循环操作,就能发明500万买卖额与应收账款凭据发票,再向金融组织请求供应链融资取得约400万元(实践募资款可能是应收账款额的7-8折),等于100万元货品发明400万元募资款。”他指出。

  承兴控股之所以能套取金融组织如此“高”的供应链融资额,一个重要原因是金融组织在风控流程方面首要垂青应收账款凭据、收买合同、发票等材料是否完全,相关买卖操作是否完成“三流合一”(即产品流、信息流资金流合一),却没有重视上述供应链买卖卖家、终究买家是否存在“相关买卖”,让承兴控股有隙可乘。

  “承兴控股为了瞒天过海,也花费了不少功夫。”一位了解承兴控股供应链金融操作内情的知情人士向21世纪经济报导记者泄漏,比方部分金融组织要求合同面签与双录(录音录像),承兴控股就经过联系在大型电商渠道租借办公室,并招人“滥竽充数”签定相关收买合同与应收账款凭据,满意金融组织相关风控要求。

  他泄漏,这也是诺亚财富在产品存续期事务核对期间发现相关应收账款付款方呈现“一个名字,两个人”现象的原因之一。

  “不是一切企业都被承兴控股遮盖。”这位知情人士泄漏。2017年承兴控股就“出过事”——其时一家与承兴控股有买卖往来的大型企业接到银行电话,传闻承兴控股计划用买卖流水账进行借款融资,所以它查询了与承兴控股相关的一切买卖事务,发现相关买卖的上游卖家与下流买家承兴控股旗下的相关公司,由此忧虑承兴控股存在自卖自买“制作”应收账款与买卖合平等行为,敏捷中止与承兴控股的一切买卖往来。

(责任编辑:DF398)

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